近期，一些金融“投資理財”公司打著“一帶一路”“鄉(xiāng)村振興”“金融創(chuàng)新”等旗號，以“區(qū)塊鏈”“影視投資”“云上養(yǎng)殖”“虛擬貨幣”等當(dāng)下熱門概念包裝編造虛假的“高收益、低風(fēng)險”項目，誘惑社會公眾參與非法集資，其行為特征主要包括： 一、公司名稱具有迷惑性 這些金融“投資理財”公司名稱通常帶有“金融”“投資”“理財”“資產(chǎn)管理”“財富管理”“融資擔(dān)保”等字眼，但實際上未持有合法的金融牌照，有些公司名稱故意與正規(guī)金融機(jī)構(gòu)名稱相近或相仿，以此迷惑公眾。 二、操作手法具有隱蔽性 這些金融“投資理財”公司一般通過互聯(lián)網(wǎng)、社交工具進(jìn)行交易，并設(shè)有專門的網(wǎng)絡(luò)宣傳和微信推廣交流群，通過支付寶、微信轉(zhuǎn)賬方式收取資金，利用微信、qq等社交工具拉人頭，手法隱蔽，風(fēng)險波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。 三、承諾高額收益回報 這些金融“投資理財”公司為了利誘群眾，往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘投資者。 四、編造虛假投資項目 這些金融“投資理財”公司一般打著“響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策”或“金融創(chuàng)新”的旗號，以訂立合同為幌子，編造高大上的虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。 五、以虛假宣傳造勢 這些金融“投資理財”公司在宣傳上舍得下血本，采取請明星代言、請名人站臺、請“專家”開研討會或在著名報刊上刊登專訪文章、雇人散發(fā)傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢，騙取公眾信任。 六、資金運作不規(guī)范 這些金融“投資理財”公司會要求投資者將資金打入個人或公司賬戶，不是存入第三方托管銀行賬戶，由于缺少第三方監(jiān)督，不法分子很容易把吸收的資金轉(zhuǎn)移、揮霍或抽逃。 七、存在多種違法風(fēng)險 這些金融“投資理財”公司往往通過公開宣傳，以高收益為誘惑，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，實質(zhì)還是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉(zhuǎn)難以長期維系，具有非法集資、傳銷、詐騙等多種違法行為特征。 在此，福建省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提醒廣大公眾： 金融業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)，銀行、保險、信托、證券、期貨、金融租賃、公募基金、第三方支付等金融業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)營。地方交易場所、小額貸款公司、典當(dāng)行、融資擔(dān)保公司等類金融業(yè)務(wù)必須經(jīng)過有權(quán)機(jī)關(guān)行政許可。未經(jīng)金融監(jiān)督管理部門許可，任何非金融機(jī)構(gòu)和個人不得代理銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品。如有理財需求，建議選擇銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等持牌金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品等。 在投資前，要主動甄別各類金融“投資理財”公司，提高風(fēng)險防范意識，自覺抵制高息誘惑，謹(jǐn)防非法集資陷阱，共同守好“錢袋子”。 對發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，請積極向有關(guān)部門舉報。
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